如何組織投資聚會

網友問到如何組織投資聚會,尼莫分享自己經驗如下,希望這篇文章對正在運作或想要運作投資聚會的網友們有幫助,如果您有投資聚會在台中或台北,也歡迎您邀請尼莫出席聚會分享經驗喔~

1. 定位要清楚

要組織哪一類型的投資聚會?基本面投資/技術分析/...定位清楚才能找到適合長期交流的夥伴

2. 成員程度要相近

投資聚會在本質上就是交換投資想法,成員程度落差大交流起來會有兩個難點

對程度比較好的投資人來講會有交流不等值之感,時間久了投入意願降低,聚會流失優質想法來源會向下沉淪

對程度比較落後的投資人來講也是壓力山大,投資技能的培養不是一時半刻的功夫,落於人後交流起來難免會有鴨子聽雷的狀況,揠苗助長未必是好事

另外尼莫覺得初始成員程度高低不是問題,就是程度還比較稚嫩就更應該參加投資聚會透過聚會交流和壓力提高自己的成長速度,經營投資聚會要把眼光放長遠比方說5年甚至10年後聚會成員在投資技能和財富上會有多大的增長?

3. 主事者年齡或經驗要較其他成員稍長

沒有領導者的團體很快就會群龍無首變成一盤散沙,投資聚會也是一樣,故建議發起聚會的人最好要比其他成員稍微年長一些(3-5歲即可)或是投資資歷上稍微多個幾年(也是3-5年即可)

4. 每月舉辦一次實體聚會交流半天(3-4小時)

雖然網路工具發達,但投資要聊得深入完整還是要面對面花時間磨效果才會好,尼莫自己組織聚會的經驗是成員要能夠充分交流的話一個月聚會一次半天最適合,而且要實體聚會找個地方坐下來好好聊,更頻繁的話對有家庭或工作負擔較重的成員難度很大,時間拉更長(比方每兩個月或每季)才聚會一次的話成員熟不起來

5. 慎選夥伴重質不重量

剛組織聚會的人都會擔心找不足人來聚會,其實只要聚會品質好且適當與外部交流,要找到好的人選加入並不困難,初始由4-6個同好發起固定聚會即可,之後再慢慢滾雪球把人找進來

6. 怎麼找到人?三個方法~

一 請既有成員推薦朋友
這方法快速便利,但在一開始圈圈比較小的時候比較困難,因為彼此就是對方能推薦的朋友湊在一起,只要開始擴散之後用這個方法很快就會可以把人串起來

二 去上課認識人
現在投資課程很多,願意花錢去上課的人也都是比較有心的人,很多課程在結束後學員之間或是講師和學員之間都會成立賴群,其實裡面就可以找到很多同好

三 去網路社團認識人,臉書投資社團也很多,若有發文內容比較優質的對象就可以設法去認識

二和三在實踐時會碰到的問題就是人家為什麼要鳥你?答案是你自己要表現得讓人家想鳥你

比方去上課認識的人脈,如果在課堂上或互動中表現良好讓其他學員認識,或結束後在賴群踴躍發言分享讓其他人受惠,這樣碰到想交流的對象時丟出訊息對方有印象自然就比較願意回復,反過來如果連你是誰都不知道貿然收到訊息就是理都不想理

臉書社團也一樣,自己平常就要設法產出一些優質文章(量不用多,一年兩三篇即可),或是多在優質文章下認真留言(就是深入的留言回應尋求互動起點而非簡單留言表達謝意),久了常被看見後伸出橄欖枝去認識人時得到回應的機會就很大

7. 找到人之後的進場機制

找到有意加入投資聚會的朋友後也不要馬上就邀請對方加入,給彼此一些緩衝空間

具體的做法是先請對方以來賓身分來參加活動三次,讓對方感受一下聚會方式和內容是否符合需求,同時也讓現有成員認識對方,若三次過後對方有意願加入聚會就請對方來聚會分享專業,分享後再讓聚會成員決定對方是否適合加入

這邊決定是否加入的方法有很多種,一般是投票決定,但尼莫在扶輪社學到很有參考性的方式是一票否決,就是只要既有成員任何一人表達反對意見(不需要理由),這個新加入的申請就會被否決,這種做法是為了尊重既有成員

8. 聚會運作

尼莫自己聚會早期是輪值報告,每次安排4位成員報告(含報告後討論)45分鐘,報告內容可以是產業分析/個股分析/其他主題等由成員自訂,這種聚會方式對選定的主題都可以深入討論,但缺點是對投資操作著墨太少

改進方式是聚會開始時每個出席者先分享自己近期的操作和簡述一些對市場或特定個股的簡單觀點,然後才安排3位成員報告,這樣既能聽到大家的操作邏輯又能兼顧對選定主題了解,且每次報告數減少後以年算下來分攤到每位成員的報告數也變少,減輕負擔的同時也能增加品質

還有就是一些基本的事情比方固定的聚會時間(比方每月第幾個星期六的上午)和場地,賴群設立,雲端資料管理(上傳報告檔案),費用收支管理辦法...比較偏行政的事情都要在一開始就訂下規矩,之後就會比較輕鬆

9. 退場機制

有進場機制就要有退場機制,每個人在人生的每個不同階段對投資的想法和願意投入的程度或交流對象都會轉變,若有成員因各種原因無法出席或出席意願低落,這時候就不用勉強對方讓對方離開即可,運作健康的聚會成員進進出出很正常

尼莫自己投資聚會成員數不到二十人,出席率約六成(每次10人上下),每年也都會進出2-3位成員,以組織發展而言當然希望人數可以再增加,但以深入交流的為目的的聚會,人數20-25人左右組織然後平均出席率67%(2/3)可能是最適解

10. 損益自負

成員要有共識是投資聚會就是交流想法,但對不同想法的判斷和運用最後還是要靠自己決定,簡單講這就是說聽到別人分享標的去操作若賠錢不要怨人,因為最終買賣操作還是你自己的判斷,賺錢時要怎麼反饋對方就因人而異了

結論:

有規矩才能成方圓,要長期運作一個投資聚會除了發起者的熱情之外,更要靠制度和有價值的分享內容讓聚會成長茁壯

不管是運作或是參加投資聚會都很辛苦,但透過交流開拓自己的視野和提升學習速度對人生不管是智慧或財富的累積都很有幫助

還是那句話,就是不容易不輕鬆的事情才要去做,勇敢的走出舒適圈,現在就規劃成立或加入一個投資聚會把自己推入火坑吧!!

補充: 重申要找對基本面分析或價值投資有興趣的夥伴建議到臉書社群績優股夢想家去挖掘喔